Theo Bloomberg, Jonathan Braun, một kẻ từng buôn bán cần sa, bị kiện tại New York với cáo buộc lừa đảo các doanh nghiệp nhỏ, đe dọa bạo lực và thu lãi gấp nhiều lần lãi suất quy định.
Các công ty của Braun đã thu hơn 77 triệu USD tiền thanh toán cho các khoản cho vay bất hợp pháp, lãi suất thậm chí lên đến 1.000%, theo hồ sơ vụ kiện dân sự được đệ trình hôm 10/6 tại tòa án Manhattan.
Theo hồ sơ vụ kiện, hắn ta đe dọa những người vay: “Hãy cảm thấy may mắn vì tao không sống ở New York, nếu không mày sẽ thấy gia đình mày trôi trên sông Hudson”. Hắn thậm chí đe dọa sẽ lấy con gái của con nợ khỏi tay họ.
Lãi suất 1.000%
Ủy ban Thương mại Liên bang Mỹ cũng kiện Braun hôm 10/6 tại tòa án liên bang ở Manhattan vì cáo buộc đòi nợ bất hợp pháp. Braun cho hàng loạt doanh nghiệp nhỏ trên khắp nước Mỹ vay tiền từ các văn phòng ở Manhattan của Tập đoàn Richmond Capital và sử dụng hệ thống tòa án nhà nước để thu nợ.
Tổng chưởng lý New York Letitia James cho biết văn phòng của bà bắt đầu cuộc điều tra sau loạt bài về Braun và các doanh nghiệp cho vay nhỏ đăng trên Bloomberg hồi năm 2018.
“Không thể tin được rằng những kẻ cho vay nặng lãi thời nay không chỉ tấn công chủ doanh nghiệp với các khoản vay giả, mà còn đe dọa bằng bạo lực và bắt cóc”, bà James nói trông tuyên bố.
 |
| Braun cho các doanh nghiệp nhỏ trên khắp nước Mỹ vay tiền với lãi suất gấp nhiều lần lãi suất quy định. Ảnh: Getty Images. |
Ngoài Braun, New York còn kiện 3 công ty có liên quan đến Braun là Richmond Capital, Ram Capital Funding và Viceroy Capital Funding. 3 người khác bị kiện là Robert Giardina - chủ sở hữu Richmond và Vicero, Steve Reich - chủ sở hữu Ram và Michelle Gregg, Giám đốc Richmond và Viceroy.
Bang New York yêu cầu khoản bồi thường tối thiểu 77 triệu USD và hủy bỏ tất cả khoản cho vay chưa trả của Richmond.
Braun, 37 tuổi, phải đeo vòng tay theo dõi điện tử vì tội buôn bán cần sa. Hắn ta nhận tội hồi năm 2011 nhưng vẫn được tự do trong vòng 8 năm. Các công tố viên cho phép trì hoãn bởi lý do không thể giải thích tại tòa án mở. Braun thường khoe khoang rằng hắn sẽ không bao giờ đi tù.
Đe dọa bằng bạo lực
Ngành công nghiệp của Braun tự gọi mình là ngành tạm ứng tiền kinh doanh. Theo Bloomberg, gần như không thể kiểm soát được lĩnh vực này. Nó đã tăng quy mô lên đến 15 tỷ USD trong vòng một năm.
Bang New York giới hạn lãi suất hàng năm ở mức 16%. Các công ty ứng tiền mặt cố lách luật bằng cách nói rằng chúng không cho vay mà mua doanh thu tương lai của doanh nghiệp với giá chiết khấu.
Trên thực tế, Braun và các công ty của hắn đã thực hiện hơn 3.000 khoản cho vay bất hợp pháp kể từ năm 2015. Trong một khoản cho vay 10.000 USD, hắn yêu cầu người vay thanh toán 19.900 USD trong vỏn vẹn 10 ngày. Như vậy, mức lãi suất lên đến 4.000%, gấp 250 lần lãi suất hợp pháp.
Braun thậm chí mắng chửi con nợ bằng những lời lẽ thô tục, theo hồ sơ vụ kiện. Ở một video không được nhắc đến trong hồ sơ, Braun nói với người vay: “Nói với mọi người là vợ mày đang được rao bán. Tao không quan tâm đến việc mày làm gì. Cút đi lấy tiền đi”.
 |
| Braun từng buôn bán cần sa trước khi bắt đầu công việc kinh doanh cho vay. Ảnh: Bloomberg. |
Một trong những chiến thuật được Braun dùng để thu nợ là thỏa thuận thừa nhận phán xét. Người vay thường được yêu cầu ký vào thỏa thuận trước khi nhận khoản tạm ứng tiền mặt. Một khi ký vào thỏa thuận này, họ đồng ý cho bên còn lại đưa ra phán quyết chống lại mình và chấp nhận thua nếu có tranh chấp với chủ nợ tại tòa án.
Với cam kết này, người cho vay có thể ra tòa, đưa ra phán quyết chống lại người vay mà không cần nói với họ và thu giữ tài sản. Các đại diện của Richmond Capital đã tạo nhiều hồ sơ giả để đưa ra phán quyết, theo hồ sơ vụ kiện.
Richmond, Viceroy and Ram đều được cho là đã ngừng hoạt động vào năm ngoái, theo bản khai của Giardina hồi tháng 7/2019. Theo Giardina, Braun đã không liên quan đến Richmond Capital từ tháng 12/2018 nhưng hắn ta vẫn không rời khỏi ngành công nghiệp.
Theo hồ sơ một vụ kiện chống lại Braun hồi năm ngoái, hắn đã xuất hiện ở công ty mới là High Five Group. Công ty này vẫn hoạt động vào tuần trước.
