Nhân viên ngân hàng mời khách hàng mở thẻ tín dụng rồi chiếm đoạt tiền

Ngày 8/12, TAND TP Hà Nội tuyên phạt bị cáo Nguyễn Thị Trang (SN 1989, trú ở xã Vân Đình) mức án 13 năm tù về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Năm 2016, Trang là nhân viên kinh doanh Công ty Cổ phần Phát triển kinh doanh Thịnh Phát. Công việc chính của Trang là tư vấn tài chính. Từ tháng 4/2022-7/2023, Trang chuyển sang làm việc tại Chi nhánh Ngân hàng TMCP Phương Đông (OCB), được giao chức vụ Trưởng nhóm bán hàng.

Quá trình làm việc cho OCB, Trang đến các cơ sở giáo dục mầm non trên địa bàn huyện Ứng Hòa cũ, mời các giáo viên mở thẻ tín dụng, mở khoản vay cá nhân tại hệ thống Ngân hàng VPBank, Ngân hàng OCB với mục đích để bị cáo lấy chỉ tiêu.

Bị cáo Nguyễn Thị Trang.

Khi mời chào, Trang nói với khách hàng rằng sau khi kích hoạt mở thẻ, nếu không có nhu cầu sử dụng, Trang sẽ hỗ trợ hủy thẻ.

Tuy nhiên, lợi dụng mọi người tin tưởng và đưa thẻ tín dụng, cung cấp mật khẩu để nhờ đóng thẻ hoặc rút tiền hộ, bị cáo Trang đã tự ý dùng tài khoản, mật khẩu của khách hàng để mở khoản vay online, rồi chiếm đoạt tiền trong thẻ tín dụng chi tiêu cá nhân.

Bằng thủ đoạn trên, năm 2020-2023, Nguyễn Thị Trang đã chiếm đoạt tổng số hơn 906 triệu đồng của 13 cá nhân.

Như chị H. (SN 1987, ở Ứng Hòa) do có nhu cầu vay tiền ngân hàng sử dụng nên nhờ Trang làm thủ tục mở thẻ tín dụng Ngân hàng VPBank, hạn mức 16,5 triệu đồng. Sau khi nhận thẻ, chị H. đưa thẻ tín dụng của mình và mật khẩu để nhờ Trang rút 15 triệu đồng.

Ngày 23/6/2022, chị H. tiếp tục cùng Trang đến Ngân hàng VPBank để mở khoản vay với hạn mức 36,7 triệu đồng, đồng thời mở tài khoản online mang tên chị H. Sau này, tài khoản online được Trang tự ý sử dụng, bị cáo đã mở khoản vay mới tại ngân hàng rồi rút tiền ra chi tiêu, dư nợ đứng tên chị H.

Còn chị V. (SN 1983, ở huyện Mỹ Đức cũ) cũng nhờ bị cáo mở thẻ tín dụng để vay tiêu dùng. Sau khi kích hoạt thẻ, chị V. đưa lại thẻ, cung cấp mật khẩu để nhờ Trang rút tiền hộ song bị cáo đã sử dụng toàn bộ 100 triệu đồng của chị V. để chi tiêu.

Trang khai nhận lợi dụng sự tin tưởng của các bị hại, nhiều người không am hiểu về công nghệ nên đã tự lấy các thông tin cá nhân, sử dụng các thiết bị điện tử đăng nhập ứng dụng của hệ thống ngân hàng để chiếm đoạt tiền trong tài khoản tín dụng và các khoản vay của người bị hại.

Sau khi chiếm đoạt tiền Trang dùng một phần để đáo hạn các thẻ, các tài khoản tín dụng, mục đích duy trì thẻ để chiếm đoạt tiền và tránh không bị phát hiện. Số tiền còn lại Trang chi tiêu hết.