Luckin, Wells Fargo và loạt bê bối gian lận lớn nhất 40 năm qua

Wirecard: Vài tuần trước, các kiểm toán viên phát hiện 2 tỷ USD trong sổ sách của công ty Đức không cánh mà bay. Khoản tiền đó không hề tồn tại và Wirecard bị cho là đã làm giả số liệu tài chính. Ngày 23/6, CEO Markus Braun bị bắt. Công ty này tuyên bố giải thể hai ngày sau đó. Hiện, giám đốc vận hành của công ty này vẫn biệt tích. Điểm sáng duy nhất của bê bối này là chính phủ Đức có thể sẽ siết chặt quản lý và tăng cường các quy định tài chính để tránh các vụ gian lận tương tự.

Wells Fargo: Ban lãnh đạo ngân hàng Mỹ ép nhân viên phải đạt các chỉ tiêu doanh thu quá cao từ năm 2002 đến 2016. Để đạt chỉ tiêu, nhiều nhân viên mở các tài khoản giả dưới tên khách hàng. Cụ thể, nếu một khách hàng mở tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng, nhân viên sẽ âm thầm mở một thẻ tín dụng dưới tên của họ. Có khách hàng thậm chí được mở thêm 7 loại tài khoản khác tại Wells Fargo mà không hề biết. Lợi nhuận ngắn hạn của ngân hàng tăng vọt nhờ hơn 2 triệu tài khoản giả như vậy. Khi vụ việc vỡ lở, Wells Fargo bị Ủy ban Chứng khoán Mỹ và Bộ Tư pháp Mỹ phạt 3 tỷ USD.

Volkswagen: Chính phủ các nước thường yêu cầu các nhà sản xuất ôtô tuân thủ nghiêm ngặt mọi tiêu chuẩn về khí thải. Việc tuân thủ gây tốn kém chi phí lớn, do đó Volkswagen "chơi chiêu" bằng cách cài đặt một phần mềm đặc biệt vào 11 triệu xe chạy dầu diesel của mình hãng. Mục tiêu là can thiệp vào quá trình kiểm tra khí thải và thay đổi kết quả. Gian lận này bị phát hiện vào tháng 9/2015, gây hậu quả nặng nề cho hãng xe Đức. Chỉ riêng tại Mỹ, công ty này phải thu hồi hơn 480.000 xe và bị phạt 2,8 tỷ USD. CEO Martin Winterkorn phải từ chức.

WorldCom: Năm 1997, WorldCom sáp nhập với MCI Communications và trở thành công ty viễn thông lớn thứ hai tại Mỹ. Năm 1999, WorldCom cố gắng thâu tóm Sprint trong thương vụ sáp nhập lớn nhất lịch sử thời điểm đó. Tuy nhiên, vụ sáp nhập này đã bị nhà chức trách Mỹ chặn đứng, khiến cổ phiếu của WorldCom lao dốc. Đây là thảm họa với CEO Bernie Ebbers, người dùng cổ phiếu của WorldCom để vay hơn 365 triệu USD cho các công ty riêng của mình. Khi cổ phiếu WorldCom lao dốc, Ebbers rơi vào tuyệt vọng và vào năm 2001, ông bắt đầu gian lận chi phí của công ty. Gian lận này bị phát hiện vào tháng 6/2002, đẩy WorldCom đến phá sản. Ebbers lĩnh án tù 25 năm và qua đời vào tháng 2/2020.

ZZZZ Best: Năm 1982, cậu bé Barry Minkow thành lập hãng vệ sinh thảm ZZZZ Best trong garage ôtô của gia đình khi mới 15 tuổi. Năm 21 tuổi, Minkow đưa công ty lên sàn chứng khoán. Đây sẽ là câu chuyện lập nghiệp thành công nếu như không vướng phải một vấn đề: đó là 90% khách hàng của công ty đều là giả. Minkow lấy tiền từ các nhà đầu tư mới để chi trả cho những nhà đầu tư cũ theo mô hình đa cấp Ponzi. Minkow đã suýt thành công với thủ đoạn của mình khi ZZZZ Best gần như sắp thâu tóm được đối thủ lớn nhất KeyServ - điều này có nghĩa là không phải gian lận và không còn khách hàng giả nữa. Tuy nhiên, mọi việc bị bại lộ trước khi thương vụ được ký kết. ZZZZ Best, từng có vốn hoá 300 triệu USD, đã sụp đổ hoàn toàn chỉ 7 tháng sau khi lên sàn.