Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng mới đây cho biết đã thu thập được nhiều thông tin quảng cáo, kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư thị trường ngoại hối (Foreign Exchange hay Forex) và đầu tư quyền chọn nhị phân (Binary Options hay BO).
Cơ quan này nhận thấy mô hình hoạt động của một số sàn đầu tư tài chính này tiềm ẩn rất nhiều rủi ro về tài chính, pháp lý cho người tham gia.
“Mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép. Trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo”, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cảnh báo.
Cục cũng nhấn mạnh tiền người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử không được cơ quan quản lý Nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp.
Mặt khác, nhà đầu tư còn đối diện những rủi ro khác khi tham gia các sàn đầu tư tài chính như lộ bí mật thông tin cá nhân, bị lừa đảo do một số sàn huy động tài chính sửa lệnh hệ thống.
 |
| Dấu hiệu kinh doanh theo phương thức đa cấp trái phép của sàn AF GOLD. Ảnh: VCCA. |
Cụ thể, nhà đầu tư nghĩ rằng đang đầu tư theo lệnh thị trường, nhưng thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua. Thậm chí có trường hợp khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn sẽ biến mất.
Đồng thời, Cục cho biết nhiều sàn như Forex Liber, AFGold, Bitomo có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, hoa hồng cho việc mời thêm thành viên tham gia đầu tư theo nhiều cấp, nhiều nhánh. Đây là dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức trái phép.
Theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác).
Các sàn đầu tư tài chính trên đều không được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp theo quy định của Nghị định 40/2018/NĐ-CP.
Do đó, các tổ chức, cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự. Cụ thể, mức xử phạt lên tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam theo Điều 217a Bộ Luật Hình sự về tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp.
