Theo Bloomberg, báo cáo của quỹ quản lý tài sản United Income cho biết khoảng 36.000 tỷ USD tài sản sẽ được chuyển giao từ thế hệ này sang thế hệ khác trong vòng 30 năm tới.
Sự tăng trưởng của tài sản thừa kế ngày càng lên đáng kể. Năm 2016, khối tài sản mà người Mỹ được thừa hưởng là 346 tỷ USD, tăng 119% so với năm 1989.
"Khối tài sản được thừa kế hoặc quyên góp cho các tổ chức từ thiện trong vài chục năm tới dự kiến gấp đôi GDP Mỹ hiện nay. Đây là số tiền lớn chưa từng có trong lịch sử", Matt Fellowes - nhà sáng lập United Income - nhận xét.
Theo thống kê từ Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), số tiền mà các hộ gia đình nước này được thừa kế từ năm 1989 đến năm 2016 vượt mức 8.500 tỷ USD, độ tuổi trung bình của người thừa kế là 51 tuổi.
 |
| Từ năm 1989 đến năm 2016, độ tuổi trung bình mà người Mỹ nhận thừa kế là 51. Ảnh: Getty. |
Số tiền thừa kế khổng lồ đó phần nào thể hiện được khoảng cách giàu nghèo giữa các thế hệ. Theo khảo sát về tài chính người tiêu dùng của Fed vào năm 2016, những người Mỹ dưới 50 tuổi chỉ nắm giữ 16% tổng tài sản có thể đầu tư. Con số này thấp hơn rất nhiều so với mức 31% trong năm 1989.
Ngân hàng St. Louis của Fed tính toán rằng vào năm 1989, những hộ gia đình có độ tuổi trung bình 65-75 nắm giữ khối tài sản gần gấp 8 lần những hộ gia đình trong độ tuổi 25-35. Đến năm 2016, khoảng cách đó tăng lên thành 13 lần.
Matt Fellowes cũng cho biết thêm rằng mức thừa kế trung bình dành cho mỗi người vào khoảng 295.000 USD trong năm 2016, tăng từ 169.000 USD năm 1989 (số tiền đã được điều chỉnh theo lạm phát).
Hiện nay ngày càng nhiều người Mỹ không sống dựa vào lương hưu, mà họ chọn cách chi tiêu tiết kiệm và đầu tư để ổn định lâu dài.
Tuy nhiên, mặt trái của việc tiết kiệm này là nhiều người đã qua đời trước khi kịp tận hưởng tài sản mà mình dành dụm. Các cố vấn tài chính chia sẻ rằng họ đôi khi phải khuyên khách hàng của mình nên tận hưởng sự giàu có hơn là tích trữ.
United Income ước tính chỉ có khoảng 9% số tài sản đầu tư là dành cho việc xây, mua nhà ở. Trong khi đó, số tiền dành cho cổ phiếu, trái phiếu, và tiền tệ chiếm đến 46%.
