Cụ thể, kẻ xấu thành lập công ty bình phong, tuyển chọn nhân viên để gọi điện mạo danh nhân viên ngân hàng. Họ đưa ra thông tin gian dối về việc ngân hàng cho vay với hạn mức 10-100 triệu đồng với lãi suất 0%, khách hàng chỉ phải đóng phí bảo hiểm tiền vay từ 1,7 triệu đồng đến gần 3,9 triệu đồng, tùy vào số tiền vay.
Sau khi khách hàng đồng ý và lựa chọn mức vay, họ yêu cầu họ cung cấp thông tin để làm hợp đồng vay mượn tiền. Tiếp đó, nhóm này sử dụng dịch vụ chuyển phát nhanh để chuyển hợp đồng giả, thẻ ngân hàng giả cho nạn nhân. Nhân viên chuyển phát nhanh sẽ thu hộ tiền bảo hiểm cho vay. Sau đó, họ sẽ đến bưu cục lấy tiền chuyển phát nhanh và chiếm đoạt. Chưa dừng lại, kẻ xấu còn yêu cầu người vay chuyển tiền đến số tài khoản do chúng chỉ định để lấy mã pin, lấy mã OTP... rồi chiếm đoạt tài sản.
Đáng lưu ý, nạn nhân của nhóm trên thường là những người làm thủ tục vay tiền ở các ngân hàng hoặc qua các ứng dụng cho vay trực tuyến (App) nhưng không được xét duyệt vì nhiều nguyên nhân khác nhau như, có lịch sử tín dụng xấu, không có nơi cư trú rõ ràng, không có nơi làm việc ổn định... Do vậy, khi nhận được điện thoại tư vấn các gói cho vay, họ nhanh chóng đồng ý và cung cấp các thông tin cá nhân để làm hợp đồng vay tiền.
Đề nghị người dân nâng cao cảnh giác thủ đoạn trên của nhóm lừa đảo, nếu phát hiện người nghi vấn thì báo ngay cơ quan công an để phối hợp xử lý theo quy định của pháp luật.
Để hiểu hơn về Bộ luật hình sự, trách nhiệm hình sự, 55 cặp tội danh dễ nhầm lẫn trong Bộ luật hình sự hay những quy định về xử phạt hành chính, khiếu nại, tố cáo… mời độc giả của Zing truy cập Tủ sách Pháp luật.
Bên cạnh đó, bạn đọc cũng có thể tìm hiểu các quy định về thuế thu nhập cá nhân, quy định về các khoản thưởng không phải chịu thuế hoặc Luật cư trú, Luật hộ tịch và các điều cần biết khác…
